FIBU Zahlungsformen

Allgemein

Die Zahlungsform legt fest, in welcher Art und welchem Format (SEPA, Scheck, Clearing, Inlands-/ Auslandszahlung etc.) Zahlungen an den Kreditor erfolgen sollen.

Die gängigen Zahlungsformate in Europa sind im XML-Format, basierend auf dem ISO 20022 Standard. Hierbei wird unterschieden zwischen der Zahlung in EURO, die über SEPA-Zahlungen abgewickelt werden, und den Zahlungen in Fremdwährungen. 

Zusätzlich werden weiter eine Vielzahl von Zahlungsformen angeboten, die noch genutzt werden können, sofern die Banken noch keinen Umstieg auf XML-Formate anbieten. Eine Übersicht aller aktuell standardmäßig angebotenen Zahlungsformen ist hier FIBU Zahlungformen Übersicht. 

Für die Anwendung der Zahlungsformen gelten folgende Regeln:

• Beim Zahlungsvorschlag wird die beim Kreditor hinterlegte Zahlungsform für die zahlenden Kreditorenposten übernommen.

• Ist hier keine Zahlungsform hinterlegt, wird die Zahlungsform verwendet, die in der Zahlungsform Zuordnung der entsprechenden Konstellation von Ländercode Bankkonto FIBU Bankkonten etc. zugeordnet ist.

• Ist diese Zuordnung nicht eingerichtet, gilt die Einrichtung in der Zahlungsvorschlagsdefinition. Hier ist unter 'Zahlungsarten'  (je Bank) die Zahlungsform anzugeben, die ab einem Zahlbetrag von 0,00 verwendet werden soll. Wenn hier keine Zahlungsform angegeben ist, wird beim Zahlungsvorschlag erstellen keine Zahlungsform ermittelt und sie muss manuell zugewiesen werden. 

Zahlungen

Die wichtigsten Zahlungsformen für Zahlungen sind: 

SEPA

Über die Zahlungsform SEPA werden innerhalb der EU alle Zahlungen in EURO erstellt. Diese Zahlungsform deckt somit Inlandszahlungen, aber auch EU Zahlungen in EURO ab. In NEVARIS Finance wird das Schema für Deutschland und Österreich unterstützt. Für andere Länder können leichte Anpassungen der Struktur notwendig sein, da es länderspezifische Ausprägungen geben kann. Das aktuell unterstützte pain-Format ist pain.001.001.03. Siehe auch SEPA - Single Euro Payments Area.

SEPA CH

Auch die Schweiz hat sich dem SEPA Zahlungsverkehr angeschlossen. Die Schweiz spezifischen Anpassungen im Aufbau der Datei sind in der Zahlungsform SEPA CH enthalten. Das aktuell unterstützte pain-Format ist pain.001.001.09, aber auch die Vorgängerversion pain.001.001.03 ist noch verfügbar über Bankkonto Karte FIBU Bankkonten, Format der SEPA Zahlungsdatei. Siehe auch SEPA CH

AUSLANDSZV

Für den Auslandszahlungsverkehr nach ISO 20022, der ab Ende 2025 verpflichtend werden soll, wurde die Zahlungsform AUSLANDSZV implementiert. Diese Zahlungsform mit dem pain-Format 001.001.09 berücksichtigt u.a. strukturierte Adressinformationen. 

CGI

CGI steht für Common Global Implementation und soll einen Standard für den Zahlungsverkehr nach ISO 20022 setzen. Daher wird dieses Zahlungsformat vor allem von international agierenden Banken genutzt. In Österreich ist CGI die übliche Zahlungsform für den Auslandszahlungsverkehr. Siehe auch CGI - Common Global Implementation

Weitere Zahlungsformen

Weitere, nicht ISO 20022 konforme Zahlungsformen in der Übersicht FIBU Zahlungformen Übersicht. 

Lastschriften

Auch das Lastschriftverfahren FIBU Lastschriftvorschlag (ALV) wird im XML-Format abgebildet. Hierzu werden 3 verschiedene Zahlungsformen angeboten:

SEPA CORE

Diese SEPA Lastschrift (SDD, SEPA Direct Debit) entspricht dem SEPA Basis Format. 

SEPA CORE1

Die Zahlungsform SEPA CORE1 entspricht dem SEPA Basis Format SEPA COR1, das im Prinzip SEPA CORE entspricht, aber mit verkürzter Vorlaufzeit ausgeführt werden kann. 

SEPA B2B

Über diese Zahlungsform können Lastschriften nach dem Regelwerk für Firmenlastschriften (SEPA Business to Business Direct Debit) erstellt werden. 

Zahlungsformen Übersicht

Eine Zahlungsform besteht neben dem Code und dem Namen auch aus dem 'Ausführen-Objektname'. Dieser Objektname bestimmt die Funktion der Zahlungsform. So können eigene Zahlungsformen erfasst und mit dem gewünschten Objektnamen verknüpft werden, um z.B. bei gleichem Ausführungsobjekt separate Avise Texte je Zahlungsform zu verwalten. 

Die Felder QR Layoutdefinition, QR Bankkonto und IBAN zu QR-Rechnungen stellen für die Schweizer QR Rechnungen die Verbindung zwischen QR-Rechnung und Zahlungsverkehr her. 

Wenn mit der Bankenanbindung FIBU Bankenanbindung mit Konfipay zu Konfipay gearbeitet werden soll, dann kann pro Zahlungsform definiert werden, ob die Zahlungen an das Zahlungsportal übertragen werden sollen oder nicht. Hierbei wird auch unterschieden, ob die Übergabe an das Portal im SEPA Format oder im Format ISO 20022 erfolgen soll. Die Auswahl in diesem Feld ist abhängig von der vertraglichen Regelung mit der Bank und mit Konfipay abzustimmen. 

Die übrigen Felder steuern Textschlüssel in alten Zahlungsformen und werden ab 2026 mit Abschluss der Umstellung auf ISO 20022 entfernt.