FIBU Zahlungsdatei Einrichtung

Zuletzt aktualisiert Vor 7 Tagen

Allgemein

Sofern Zahlungsdateien im ISO 20022 Format bereitgestellt werden, können in bestimmten Fällen unterschiedliche Wertzuweisungen in einem Element gewünscht sein. 

Hier kann die Einrichtung für den Inhalt des Spesencodes und das Servicelevel der PaymentTypeInformation festgelegt werden. Die Inhalte sollten in Abstimmung mit der Bank gewählt werden.

Zahlungsdatei Einrichtung

Bankkontonr. 

Zuordnung des Bankkontos FIBU Bankkonten.

Zahlungsform/-Art

Die Einrichtung gilt für 

  • für die Zahlungsarten der Zahlungsform 'SEPA CH' in der Schweiz

  • für die Zahlungsformen 'CGI' z.B. in Österreich

  • ab Version 2023 auch 'AUSLANDSZV' für den Zahlungsverkehr in Deutschland

Für Deutschland und Österreich ist der Name der Zahlungsform zu hinterlegen, für die Schweiz die Nummer (1-6) der Zahlungsart in der Zahlungform SEPA_CH. 

Für den Finanzplatz Schweiz wird empfohlen, in den SEPA-CH Zahlungsdateien für Inlandzahlungen keine Spesencode mitzuliefern; es sollte daher eine Einrichtung für die SEPA Zahlungsart CH  6 getroffen werden, sofern Dateien für diese SEPA Zahlungsart CH erstellt werden.

Codevorgabe PmtInf, ChrgBr

Für den Finanzplatz Schweiz wird empfohlen, in den SEPA-CH Zahlungsdateien für Inlandzahlungen keinen Spesencode mitzuliefern, das ist die Information darüber, wer die anfallenden Bankgebühren bei Auslandszahlungen trägt. Die Ausgabe ist eine Anweisung an die Bank und führt zu keiner weiteren Verarbeitung.

Mit der Zahlungsform 'CGI' werden Auslandszahlungen mit IBAN erstellt. Auch für diese Dateien kann hier die Information, die in diesem Element enthalten sein soll, festgelegt werden. 

Es sind folgende Einrichtungen möglich:

  • Information nicht ausgeben: ChrgBr wird nicht ausgegeben

  • SLEV: Service level agreement, vereinbart zwischen Kunde und seiner Bank

  • DEBT, CRED: Der Zahlende, bzw. Zahlungsempfänger tragen die Gebühren.

  • SHAR: Gebühren werden geteilt.

Für die SEPA CH Zahlungart 5 ist nur die Angabe 'SLEV' zulässig.

Codevorgabe Payment Type Information

Hier kann die Zahlungsanweisung gewählt werden. Folgende Vorgaben sind möglich:

  • Information nicht ausgeben

  • NURG: None urgent payment

  • URGP: Urgent payment

  • SDVA: Same day value

Vorgabe Document

Ab Version 2026.1 kann für den AuslandsZV die Ausgabe der Schemadatei beeinflusst werden. Die Standardschemadatei entspricht dem Ebics Standard und wird in weiterverarbeitenden Zahlungsanwendungen u.U. als CGI interpretiert. Daher wird die Auswahl pain.001.001.09_AXZ_GBIC_4.xsd. Dies ist das Schema, Version 4 der DK.

Die Auswahl Blank entspricht dem Standardschema.